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关于全区科技创新金融工作情况的报告
区地方金融监督管理局局长 吴莹
2023年8月29日
主任、各位副主任：
我受区政府委托，向本次会议报告全区科技创新金融工作开展情况，请予审议。
近年来，在区委、区政府的坚强领导下，在区人大的关心支持下，我局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻习近平经济思想和考察江苏重要讲话精神，紧紧围绕全区“十四五”期间“全面创新、全域高新”发展定位，强监管稳增长，防风险促发展，大力推进科创金融改革。
一、全区科创金融工作情况
我区产业发展以信息软件行业为主导，形成“六大产业集群”，科创基础浓厚、科创金融需求强烈的浓厚氛围。科创企业不同于传统企业，其高风险、高成长的发展模式，以及缺抵押、缺担保的融资特点，需要专业化、多元化的金融支持。为破解这一难题，支持引导金融更好地服务实体经济，2022年8月我区召开“科创金融改革实验区”争创大会，发布“1+2+N”的科创金融政策体系和“及时雨创贷”产品；2022年11月，国家8部委印发《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案》，在此契机下，我局抢抓机遇，主动作为，2023年2月召开“科创金融改革试验区先行区”争创大会，提出“改革政策先行落地、组织机构先行设立、创新产品先行先试、资本服务先行深化、金融科技先行赋能、金融生态先行优化”六大实施蓝图争创先行区，创新推动金融服务科技自立自强，邓市长亲临会议指导，并鼓励我区在科创金融领域打造出“雨花样板”。
（一）改革政策先行落地
持续完善科创金融扶持政策。在全区“1+6”政策体系整合中，将“及时雨创贷政策”与“资本市场培育政策”修订形成《雨花台区科创金融政策实施办法》，并通过线上直播、现场演讲和宣传册等多种方式进行政策宣传与解读。新“及时雨创贷政策”不断深化“政银担”风险分担合作模式，有效扩大科创企业债权融资覆盖面，并在担保费补贴、投贷联动贴息的基础上，加设小额科创贷款贴息、知识产权质押补贴等科创金融扶持举措，进一步降低科创企业融资成本；新“资本市场培育政策”积极探索拨改投路径，提高科创企业股权融资覆盖面，新增社会资本招引科创企业奖励，进一步激发社会资本对科创企业的投资热情。
（二）组织机构先行设立
建设科创金融一站式服务集聚地。积极引进头部科创金融机构、辅助服务机构落地合作，新引进科技类特色专营机构、创投机构、证券公司营业部、银行支行超过10家。其中，招商银行在雨花台区设立全省首家科技支行，浦发银行在雨花台区设立全省首家科创分中心，中国银行在雨花台区设立全市首家科技支行。
（三）创新产品先行先试
支持各类科创金融信贷创新产品首推首用。依托“政银担”风险分担合作模式，在政府设立1亿元风险补偿资金池的基础上，驻区20家银行积极推出科创金融特色创新产品。其中，招商银行南京分行向区企业提供总额500亿元意向性授信及金融科技线上产品，已与华为云创新中心等4家企业签约了投贷联动，意向总额达3.2亿元。
（四）资本服务先行深化
加强拟上市企业的融资服务。通过上市后备科创企业资源库建设，精准分类孵化培育。截至目前，累计录入拟上市企业入库近90家；牵头各创投机构对接企业超百次，向区引导基金和其子基金推荐区内优质企业超50家次，并加大对本区拟上市企业的直投力度；向招商部门推送优质科创企业超20家，科企业总估值超100亿。探索科创票据创新模式，多次赴中国银行间市场交易商协会[1]、人民银行南京分行营管部、南京市金融局沟通探讨，召集区相关金融机构、投资机构、科创企业研究推进。
（五）金融科技先行赋能
引进和利用金融科技提升服务。建设24万平方米的“数字金融城”产业园，积极引进金融科技类公司入驻。截至目前，已引进多飞网络、深圳云豹智能等8个项目，预计估值超10亿元；量身定制科创金融综合服务中心元宇宙线上平台，提供一站式智能数字人24小时专职金融咨询服务；携手“南京金服”打造“及时雨”科创金融综合服务平台，实现贷款申请、融资对接、风险补偿、担保费补贴、投贷联动贴息等线上全流程服务；充分运用区块链、大数据技术搭建科创企业成长性评价模型，建立本区“科创企业白名单”。目前已对2400多家企业进行了国家高新技术企业、瞪羚等十项标签的精准画像，形成了第一批白名单企业。
目前已有14家驻区银行、3家担保公司（省再担、紫金担保、金创再担保）入驻平台，通过平台获取超过20家科创企业近3亿元融资需求线索，为7家困难企业快速对接银行14家次，解决贷款超过1亿元。
（六）金融生态先行优化
升级园区运作模式和业务体系。深化园区“管委会+平台公司”市场化运作模式，推动建立“股权投资+基金运作+产业服务”的业务体系，鼓励园区平台公司通过科创票据、基金等方式进行科创企业投资，吸引和联合社会资本，投入科技创新领域的企业，畅通科创企业直接融资渠道。支持平台公司开展公募REITs[2]试点，近18万㎡园区人才公寓有望成为南京市首单保障性住房公募REITs试点项目，募集资金超过10亿元，有力保障科了创企业生活配套。
二、存在的问题及困难
（一）缺乏激励和容错机制
近年来，由于经济下行，投资风险加剧，金融机构日趋谨慎。地方政府以自身敢为，推动金融机构有为，通过参与设立天使类基金、为企业开展风险代偿等方式为企业增信赋能，创新运用投贷联动、投保联动、投债联动、科创基金等多种方式，加大对小微企业、科技创新、绿色发展等领域的支持力度。但目前对地方政府推进金融供给侧改革的激励和容错机制尚未形成，风险资金池是否会被认定为政府债务尚未定性，“拨改投”更是缺乏可操作路径。
（二）初创企业融资困难
当前科创金融产品的全生命周期服务能力不足，市场化基金以获取投资超额收益为第一目的，偏好于中后期、Pre-IPO[3]项目，而政府引导基金由于考虑财政出资安全性和保值增值，投资决策会相对谨慎，导致众多中小科创企业难以得到政府资金的支持。早期科创项目的投资风险大、投后管理难度大、投资周期长等特点，使得其在创业初期获得投资。
（三）专业化能力有待提高
在扶持科创企业发展的过程中，对服务人员的专业化要求比较高，我局缺少专门的金融服务人才队伍，且我区暂无国有金融机构，对金融改革创新支撑不足，对金融服务专业性不强。
三、下一步工作打算
（一）在“新”字上出亮点
在中国银行间市场交易商协会、人民银行南京分行营管部、南京市金融局的指导下，积极探索科创票据2.0创新模式的应用，为全区拟上市企业进一步拓宽融资渠道；鼓励驻区银行提出在雨花台区可先行先试、首推首用的产品业务设想，为科创型企业增信赋能，实现对科创型企业的精准滴灌，帮助企业在不同阶段都能够解决融资困难，着力打造雨花科创金融品牌。
（二）在“全”字上求突破
力争实现科创领域全覆盖、服务科创全过程、融资渠道全方位。进一步发挥天使基金投早投小的优势，吸引国有和社会基金参与重点投向种子期、初创期科技创新型企业；支持本区域“链主”、上市企业、重点骨干企业探索搭建供应链金融公共服务平台，为产业链、供应链上下游中小微企业提供多元化金融服务；大力优化营商环境，引荐优质项目对接金融机构，充分调动扶持政策、产业联盟、人才资源等因素，招引优质企业落地雨花。
（三）在“专”字上谋增长
鼓励各银行、证券、基金等金融机构在我区设立科技金融事业部、科技支行、科创金融专营机构等，促进我区金融产业做大做强。目前，2家银行增设支行、2家创投机构新设正在洽谈中，积极争取落地。
（四）在“宁”字上护发展
健全风控安全体系，促进金融生态安宁，坚决守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。积极发挥区金融风险化解委员会成员单位作用，推动全区重大金融风险隐患排查化解工作向纵深发展，持续探索“金融风险防范工程”，充分发挥区域数字化优势，尝试与金融科技类公司合作打造金融科技类监管工具，创新监管手段预警金融风险。
我局将继续扬优成势、勇于争先，强化政策引导，优化协调服务，加快企业对接资本市场，努力从“试验区先行区”跃升为“试验区示范区”，将雨花的科技创新优势转化为发展胜势，积极探索科创金融工作发展新路径、新模式和新机制，形成可复制、可推广的雨花经验，为构建科创金融改革助推雨花经济高质量发展积累经验、打造样板。
以上报告如有不当之处，请主任、各位副主任批评指正。
附：相关名词注释和说明
[1]中国银行间市场交易商协会（缩写：NAFMII）：由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场、黄金市场和衍生品市场在内的银行间市场的自律组织，会址设在北京。
[2]不动产投资信托基金（Real Estate Investment Trust，简称REIT）：也称“房地产投资信托基金”，最早的定义为“有多个受托人作为管理者，并持有可转换的收益股份所组成的非公司组织”。由此将REITs明确界定为专门持有房地产、抵押贷款相关的资产或同时持有两种资产的封闭型投资基金。
[3]Pre-IPO基金：指投资于企业上市之前，或预期企业可上市时，其退出方式一般为：企业上市后，从公开资本市场出售股票退出。同投资于种子期、初创期的风险投资不同，该基金的投资时点在企业规模与盈收已达可上市水平时，甚至企业已经站在股市门口。因此，该基金的投资具有风险小，回收快的优点，并且在企业股票受到投资者追崇情况下，可以获得较高的投资回报。