关于全区金融风险防范和化解工作情况的报告

关于全区金融风险防范和化解工作情况的报告

区地方金融监督管理局局长  项前

2020年9月28日

主任、各位副主任、各位委员：

我受区政府委托，向本次会议报告我区金融风险防范和化解工作情况，请予审议。

一、区地方金融监管局主要职责

习近平总书记在中共中央政治局第十三次集体学习时强调，要深化对国际国内金融形势的认识，正确把握金融本质，深化金融供给侧结构性改革，平衡好稳增长和防风险的关系，精准有效处置重点领域风险，深化金融改革开放，增强金融服务实体经济能力，坚决打好防范化解金融风险在内的重大风险攻坚战，推动我国金融业健康发展。

我局于2019年2月22日挂牌成立，在原金融办的工作基础上，增加区商务局的融资租赁、典当、商业保理监管等职能，工作职责主要分为三大块，一是承担区处非工作领导小组办公室职责，牵头开展防范和处置非法集资工作；二是依照权限负责全区“7+4”行业等具有金融属性地方金融机构的监管职责；三是负责金融发展工作，包括推进地方金融业发展、加强资本市场建设、培育和推进企业上市、建立和完善地方融资服务体系以及推动金融服务实体经济等。

二、全区金融风险防范与排查工作情况

全区金融风险主要有非法集资风险、企业资金链风险以及互联网金融领域风险等，我局深刻认识防范化解金融风险的极端重要性和紧迫性，在区委、区政府的坚强领导下，紧紧围绕我区经济社会发展和稳定大局，坚持守土有责、守土尽责，在保持经济平稳健康发展的同时，坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

（一）非法集资风险排查处置工作情况

为实现非法集资隐患“清仓见底”，我局拟制《南京市雨花台区打好防范化解重大金融风险攻坚战实施方案》等8项机制文件，进一步夯实组织架构，明确工作要求与排查重点，强化了各部门与各街道（园区）的协作配合。我局成立之初，风险库企业160家，经集中排查整治，新增61家、化解174家、治理12家、移交公安立案1家，目前风险库企业降至34家，争取年内降至20家以下。

一是重点发力，聚焦重点领域区域。区各部门、各街道（园区）对全区民间借贷咨询、养老服务和影视文化投资众筹等7个重点领域，对丰盛商汇、绿地之窗、雨花客厅等重点楼宇，进行了深入排查，共排查企业2223家，排查重点楼宇35栋，查出涉嫌非法集资风险企业3家。

二是条块结合，夯实排查工作基础。区各行业监管部门切实加强监管行业领域非法集资风险，与属地街道（园区）密切协作，加大了排查的广度与深度。如区市场监管局针对超范围经营及违法广告问题进行排查，区文旅局针对影视文化投资众筹项目进行排查。

三是建立台帐，加快风险处置进度。区处非办、各街道（园区）建立工作台账，对排查出的风险点，边查边处，明确责任单位、责任人、处置时限。

四是加强督导，力求取得明显成效。区处非办通过多种方式对排查工作进行培训、指导、督查，通过多种手段，综合利用省监管平台信息、网络舆情信息等各类信息平台，结合现场暗访，复核风险企业17家；组织线索研判处置工作会，多次约谈风险企业。

五是分类处置，全力推进风险整治。通过多种手段，对存量风险企业进行详细梳理，结合现场暗访，科学研判，排除风险库企业148家；通过核查、约谈、网上警示、对企业负责人警示教育等综合手段，治理风险企业12家、移交公安立案1家。

（二）企业资金链风险化解情况

1.三胞集团债务风险情况。三胞集团通过互联网金融向个人投资者发行的非银理财产品有11只，金额较大且均已逾期未兑付，涉及人数较多。

2019年6月起，特别是在去年国庆以及今年全国、省市两会等重大敏感时期内，我局持续向三胞集团发送做好舆情监测和涉访维稳工作的提示函，并11次走访约谈企业，要求企业落实主体责任，做好产品兑付和投资人情绪安抚引导等工作，定期向我局报送工作进展。我局共受理回复涉三胞集团个人理财产品逾期兑付投诉12345工单184件，信访件32件。

2.建工产业集团债务风险情况。建工产业集团资金链风险中，存在涉个人投资者集访风险较大的主要是建工集团在南京金交所发行的定融产品、国通及方正东亚资本信托产品的兑付违约。

我局9次走访约谈建工相关负责人，持续督促企业做好债务化解工作、切实履行企业主体责任和兑付承诺。同时向企业及企业属地街道、谷战发局发放《关于南京建工集团有限公司融资产品逾期兑付的风险提示函》，并建立风险情况定期上报机制，在两会等重大敏感时期做到每日上报。针对可能出现的个人投资者集访风险，进一步要求企业做好涉访维稳应急处置工作，包括制定预案、明确专人负责等；共受理回复涉建工集团相关12345工单177件、信访件4件，今年4月、6月，两次化解温州籍个人投资者来宁集访风险事件。

3.开展招商项目和入驻运营企业资金链风险排查。根据区主要领导要求，开展了全区近两年招商项目和已入驻运营企业资金链风险排查工作，尤其是独角兽蹬羚及培育独角兽企业运营过程中高估值的风险，与驻区银行、各街道（园区）建立风范预警机制，防范企业因高杠杆造成资金链断裂的风险。

（三）P2P机构清退工作情况

按照省市要求，2019年7月起我局开展全区P2P机构清退专项行动，严格落实“一企一策一专班”，督促机构落实清退计划，明确兑付方案，落实“三降”要求，完善应急预案，确保按时稳妥完成“线上清退”任务。

清退行动之初，4个P2P平台存量资金总额7.24亿元，出借人数8095人。仅“贝尔在线”存量资金6.32亿元，出借人数6468人，且该平台一直未纳入我市数据监测系统，存量金额与出借人数均为全市第一，风险隐患极大且不易清退。

我们多次约谈P2P机构负责人，统一思想、解读文件、明确标准，压实企业主体责任；同时聘请第三方审计机构对兑付数据真实性实时跟踪审核，确保P2P机构合法合规清退和出借人财产安全。经过不懈努力，4家P2P机构于2019年12月25日全部提前完成线上业务清退。截至目前，4家机构已完成全部存量业务兑付工作，所有投资人存量资金全部清零；“亦融在线”、“贝尔在线”完成工商注销手续。因圆满完成“贝尔在线”清退工作，我局在省金融局和市政府召开的清退工作会议上多次受到表扬。

三、存在困难与问题

我局在防范和化解金融风险的各项工作虽取得一定成效，但是面对疫情带来的影响，中央、省、市区关于“六保”、“六稳”新部署和新要求，以及对标高质量发展目标，还存在一些困难和问题，我们将认真加以研究并努力突破。

（一）金融风险防范和处置压力巨大

尽管建立了区、街、社区、楼长四级非法集资风险防控体系，但是受利益驱使，非法集资活动仍时有发生，面对当前花样翻新、层出不穷的非法金融活动，非法集资等行为存在发现排查难、调查认定难、打击处置难等问题。一是发现排查难。非法集资活动手段不断翻新、隐蔽性强，采用传统的现场检查方式很难发现。二是调查认定难。作为非法集资具体调查处置牵头单位，我们没有调查执法权，很难获取实质性证据转交公安部门进行立案查处。三是打击处置难。非法集资案中集资参与人较多抱有幻想，不愿配合取证或报案，给公安机关调查处置工作增加了难度。同时集资参与人不能正确面对“投资”损失，易出现集访、闹访行为，给政府部门带来维稳压力。目前，全区各单位、街道（园区）处非一线工作人员力量配备不足。

（二）金融监管缺乏法规依据和有力手段

目前金融监管体系完整性尚欠缺，工作处于“责任在肩、无法可依、手段缺失”的尴尬处境。一是法律授权缺失。地方金融监管部门在市场准入、持续监管和处罚退出等方面还缺少法律授权，没有行政执法权。二是属地管理困难。非法集资大案要案也均突破了地域限制，一些违规机构注册地、业务经营地、资金端、资产端分散在全国各地，很难对其进行属地管理。

四、下一步工作打算

（一）进一步处置金融风险，狠抓安全维护稳定

坚决打好防范化解金融风险攻坚战，加大非法集资等金融风险防控力度，维护大局稳定。一是多方联动。根据我区打好防范化解重大金融风险攻坚战指挥部各部门工作职责，按照“工作项目化，项目目标化，目标节点化，节点责任化，责任限时化”要求排定工作计划，形成非法金融风险排查、预警、评估、处置、化解工作机制，构筑立体防范网络。二是关口前移。加强风险预警，用好省市监测预警系统，发挥公安、网信等部门技术优势，加强网络监控和分析，早发现、早介入、早处置。在强化投融资服务企业商事注册登记会商的同时，将投融资服务企业纳入事中事后监管，坚决遏制增量风险。三是分类施策。依托街道（园区）网格化治理，联合区公安分局等其他部门，持续开展全覆盖“扫楼扫街”排查、存量化解专项行动，挤压非法金融活动生存空间，力争到年底实现区内风险隐患“清仓见底”。四是源头防范。加强与民政、住建、驻区银行网点联动，抓牢抓实 “居民小区、商务楼宇、银行网点”等关键关口，全面提升防范非法金融活动宣传的深度和广度，不断提高群众防范意识。联合区委网信办、信访局、街道（园区）等部门加强舆情监测，完善应急预案，及时分析研判，坚决防范集资人群访风险。五是预警排查。建立我区企业资金链风险预警机制，在上半年完成对我区独角兽瞪羚企业等7类129家企业的资金链风险排查工作后，持续做好企业资金链监控预警工作。同时引导区内银行机构在企业出现暂时性流动性困难时做好风险研判，不盲目抽贷、断贷，平衡好稳增长和防风险的关系，着力保持经济稳定健康发展。

（二）进一步优化监管环境，助力金融组织健康发展

按照“把准监管方向，严守监管立场，守牢监管红线，依法依规监管”的工作思路，稳妥高效落实监管职能。一是提高政治站位，推进P2P机构清退。坚决贯彻落实中央、省市互金整治办相关要求，主动担当作为，压实主体责任，确保P2P机构清退工作按时平稳完成。二是抓实日常监管，摸清风险底数。联合第三方中介公司对监管企业进行全面合规性检查，及时发现并化解潜在社会风险、合规风险和经营风险，按照“一企一案”要求建立机构台账和档案，细化风险处置预案，全面提升监管企业合规水平。三是上下整体联动，形成监管合力。积极配合上级部门，协同我区互金整治办成员单位，对违规企业进行重点风险防控，从严监管；通过线上监管、现场检查，结合省市监管部门的年度检查、监管评级、专项检查，对我区地方金融组织进行全面穿透式、立体交叉式监管。

我局将不断提高政治站位，认真履行职责，不断强化党的建设和作风建设，认真贯彻落实“六保”任务工作方案，着力做好防范和化解金融风险工作，努力提升地方金融监管水平，推动金融服务实体经济，为夺取疫情防控和经济社会发展“双胜利”以及推动高质量建设 “强富美高”新雨花贡献力量。

    以上报告如有不当之处，请主任、各位副主任、各位委员批评指正。